Curtea din Missouri transformă în fiducie medicală promisiunea unui bărbat decedat despre contul său de pensiune

Curtea de Apel din Missouri a confirmat crearea unei fiduciari medicale dintr-un cont de pensionare de 505.000 de dolari, lăsat pentru îngrijirea unei văduve în vârstă de 91 de ani, după ce fostul soț a decedat într-un accident de mașină, contrazicând promisiunea verbală inițială privind accesul total la fonduri. Ray și Mary Alice Bergfeld au împărțit în septembrie 2021 un fond comun de aproape 895.000 de dolari, stabilind ca fiecare să își lase copiii din căsnicii anterioare prin conturi individuale separate, inclusiv un IRA de circa 505.000 de dolari pe numele lui Ray, totuși acesta a promis soției că fiul său va utiliza aceste fonduri pentru cheltuielile ei medicale severe dacă va deceda primul. După decesul lui Ray în noiembrie 2021, Mary Alice a descoperit că nu figurează ca beneficiar al contului IRA și a intentat proces, susținând că fostul soț și-a ascuns intenția de a nu respecta promisiunea angajând secret un avocat și manipulând documente; tribunalele au respins acuzația de înșelăciune deliberată, dar au constatat neglijență în transmiterea promisiunii nerealizate juridic. Curtea a limitat utilizarea suma de 505.000 de dolari strict la cheltuieli medicale majore, traumatice și de recuperare, respingând cererea văduvei de a obține fonduri pentru întreținere generală, având în vedere că Mary Alice poseda activi proprii de peste 1,5 milioane de dolari și un venit anual de aproximativ 100.000 de dolari.